FAQ – Profil investisseur

Pourquoi les caractéristiques de mon projet ne sont pas actualisées par la mise à jour de mon profil investisseur ?

Dans O2S, les projets sont qualifiés par les Caractéristiques du projet. Elles reprennent différents éléments généraux du client à un instant T (comme son Profil d’investisseur), mais également des éléments spécifiques au projet (Objectifs, horizon…).

L’ensemble de ces éléments sont associés au projet et permettent de définir si ce projet correspond au client et à ses exigences. Ils permettront notamment de réaliser le contrôle d’adéquation lors de la Déclaration d’adéquation et de la Revue périodique d’adéquation.

Mais – à part en cas de modification manuelle de votre part – ces éléments restent fixes dans le temps et sont dissociés de l’évolution du Profil d’investisseur ou des autres projets.

En effet, supposons le cas suivant :

Le 1 janvier 2020, un client vous consulte pour placer des liquidités dans le but de financer l’achat de sa résidence principale.

Son profil ressort Défensif avec un Horizon projet de 4 ans, une Capacité à subir des pertes : limitée avec l’Exposition à effet de levier comme objectif exclu.

Vous lui recommandez donc une allocation avec une faible volatilité, qui correspond aux caractéristiques associées à ce projet.

Le 1 janvier 2021, ce même client vous fait part de sa volonté de préparer sa retraite. Vous mettez à jours sont Profil d’investisseur qui ressort Dynamique et lui proposez une allocation avec un SRI de 5/7, adéquate avec les caractéristiques de ce nouveau projet.

Vous profitez de ce rendez-vous pour lui proposer un arbitrage sur son projet de financement de résidence principale. Néanmoins, ses exigences vis-à-vis de ce projet n’ont pas évolué : il souhaite toujours faire preuve de prudence et exclure l’effet de levier pour financer sa résidence principale.

Il ne serait donc pas adapté de calculer l’adéquation par rapport au nouveau profil.

C’est pour cette raison que les caractéristiques projets sont désynchronisées du Profil d’investisseur.

Cependant, si les préférences du client évoluent vis-à-vis d’un projet, vous avez la possibilité de les mettre à jour grâce au bouton Modifier :

Comment remplir ou modifier le Questionnaire Profil Investisseur ?

Avant de les commercialiser, certains produits nécessitent au préalable, de déterminer le profil investisseur de votre client (ou prospect). À cet effet, O2s dispose d’un module spécifique contenant un questionnaire. Découvrez comment y accéder et l’utiliser.

Faire remplir le profil d’investisseur par votre client

Si votre client ne dispose pas de MoneyPitch ou de MoneyPitch Starter : depuis sa page Conformité > Profil d’investisseur, il vous suffit de cliquer sur  puis sur Mettre à jour via MoneyPitch Starter :

Un accès à MoneyPitch starter lui sera créé. Il recevra un mail, puis après avoir créé sont mot de passe, il pourra accéder à MonsyPitch Starter et y renseigner son profil d’investisseur. A la fin, en le validant, il sera invité à vous le faire parvenir. Une fois cela fait, vous recevrez une notification dans O2S.

Si / Quand votre client dispose de MoneyPitch ou de MoneyPitch Starter : il suffit dans O2S, depuis sa page MoneyPitch > Activation de cliquer sur le lien Demander la mise à jour des informations client.

Saisie en ligne dans O2S

Vous avez également la possibilité de remplir le questionnaire directement depuis l’interface O2s. Il existe deux cas de figure.

1er cas : le Profil d’investisseur n’a jamais été déterminé

Toujours depuis l’onglet Profil d’investisseur, en haut à droite de l’écran se trouve le bouton Déterminer le profil d’investisseur du client.

Répondez aux questions, jusqu’à arriver sur la page ci-dessous et cliquez sur Déterminer le profil de risque.

Continuez à répondre aux questions, puis, dans la page de commentaires, cliquez sur OK.

C’est terminé !

2ème cas : mise à jour du Profil d’investisseur

Si vous avez déjà renseigné le profil d’investisseur du contact, vous devriez constater que le bouton évoqué précédemment a été remplacé par Signer le profil d’investisseur. Celui-ci vous permet d’envoyer le document au client pour qu’il le signe électroniquement.

Pour le modifier, à gauche de la page, se trouve un lien modifier le questionnaire d’O2S.

Vous pouvez alors suivre les mêmes étapes que lors de la détermination du profil.

À noter que les réponses fournies précédemment sont cochées par défaut. Vous avez cependant la possibilité de les réinitialiser avec le bouton Réinitialiser en bas à gauche de votre écran.

Comment activer le contrôle de l’ancienneté maximale du profil investisseur et des données du client pour qu’ils soient éligibles à un projet ?

Adaptez le contrôle à vos besoins en suivant ces étapes :

1. Accédez au module Services > Personnalisation > Paramétrage > Projet.
2. Activez l’une ou les deux options suivantes : Imposer un profil investisseur… et/ou Imposer une date de recueil… .
3. Saisissez le nombre de mois au-delà duquel le profil d’investisseur et/ou le KYC seront considérés comme obsolètes et ne pourront plus être utilisés pour le projet tant qu’ils n’auront pas été mis à jour.
4. Enregistrez.

Comment trouver les contacts qui n’ont pas de profil investisseur renseigné ?

1. Rendez-vous dans le module Requêtes.
2. Cliquez sur Ajouter > Nouvelle requête contacts. puis cliquez sur OK.
3. Dans la fenêtre Requête contacts, cliquez sur l’onglet Conformité.
4. Dans l’encart Profil, au niveau de Date du profil d’investisseur, sélectionnez Absence à l’aide de la liste déroulante.
5. Cliquez sur Rechercher Contacts.