Catalogue produits

Le catalogue produits vous donne la possibilité de créer et gérer des gammes de produits regroupant les supports (provenant de vos partenaires) que vous commercialisez et de tout ce qui est détenu dans le portefeuille de vos clients.

Supports présents par défaut dans O2S

O2S contient plus de 100 000 supports. Vous pouvez consulter la liste et les informations de tous les produits et supports en vous rendant dans le menu Outils > Bibliothèque. Pour voir tous les supports disponibles, décochez l’option Voir uniquement les supports déjà présentes dans les portefeuilles de nos clients. Double-cliquez sur la ligne d’un support pour voir sa documentation, notamment sa fiche DIC et sa fiche de synthèse Quantalys.

Importance de la mise à jour de votre catalogue produits dans O2S

Maintenir votre catalogue produits à jour est une étape essentielle pour garantir la qualité et la pertinence des projets que vous réalisez pour vos clients dans O2S. Voici pourquoi :

1. Impact sur la déclaration d’adéquation
   Le parcours projet et la déclaration d’adéquation s’appuient directement sur les informations contenues dans votre catalogue produits. Si ces données ne sont pas actualisées, cela peut compromettre la précision et la conformité de vos déclarations.
2. Paramétrage des droits d’entrée et des rétrocessions
   En amont, il est indispensable de paramétrer correctement les droits d’entrée des produits que vous commercialisez ainsi que vos rétrocessions. Ces éléments dépendent directement des informations présentes dans le catalogue produits.
3. Gestion des frais
   Le paramétrage des frais est également impacté par les données du catalogue. Si celui-ci n’est pas à jour, les frais ne seront pas automatiquement renseignés, ce qui vous obligera à les saisir manuellement.
4. Conséquences sur les onglets ex-ante et commissions
   Un catalogue obsolète peut entraîner l’absence de vos partenaires dans les onglets ex-ante et commissions. Cela complique la gestion des projets et peut nuire à l’efficacité de vos processus.

Un catalogue produits à jour est la clé pour optimiser vos workflows dans O2S, garantir la conformité de vos projets et éviter des tâches manuelles chronophages. Assurez-vous de le mettre à jour régulièrement pour travailler en toute sérénité.

Droits de gestion du catalogue produits

Pour gérer le catalogue produits et les supports, vous devez disposer des droits nécessaires.
Ils se paramètrent dans le module Administration > Profils utilisateur > Gestion des profil > {choisir un profil} > Gestion des droits > Configuration de l’application. Contactez votre administrateur si besoin.

Paramétrage

Notez qu’à l’issue de votre paramétrage, vous pourrez si besoin exporter / importer des catalogues produits dans O2S, depuis Services > Personnalisation > Catalogue produits > Import/ Export catalogue produits (xls).

Le paramétrage de cette fonctionnalité s’effectue en 2 grandes étapes, via votre menu nominatif en haut à droite, puis en allant dans Services > Personnalisation > Catalogue Produits.

Visibilité et dénomination du catalogue

Pour commencer, nous vous recommandons de vous rendre dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Gestion du catalogue produits. À cet endroit, vous pouvez activer l’affichage de votre catalogue produit dans le menu Outils en cochant l’option correspondante. Vous avez également la possibilité de personnaliser le libellé associé.

Une fois cette configuration effectuée, depuis le menu Outils > {libellé choisi par vous ci-dessus}, vous pouvez exporter votre catalogue au format Excel ou PDF grâce à l’option disponible en haut à droite de l’écran.

Paramétrage des supports

Dans un premier temps, vous pouvez créer, modifier ou supprimer les différentes classes d’actifs propres à votre organisation.

La catégorisation et la classification des supports sont optionnelles.

Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Gestion des supports > Catégorie support, saisissez le nom de votre catégorie, puis ajoutez les différents éléments (fonds, actions, obligations…) constitutifs de cette catégorie.

Les boutons Modifier et Supprimer vous permettent respectivement de changer le nom de la catégorie sélectionnée et de supprimer la catégorie sélectionnée.

Ensuite, vous allez créer votre propre classification de risque des supports.

Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Gestion des supports > Classification support, saisissez le nom de votre classification des supports, puis ajoutez les différents éléments de cette classification.

Enfin, vous allez personnaliser les supports, à plusieurs niveaux, en leur affectant :

• une classe de votre classification définie précédemment pour votre société,
• une catégorie de support définie précédemment pour votre structure,
• et un commentaire.

Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Gestion des supports > Personnalisation d’un support, ajoutez les différents supports que vous souhaitez personnaliser.

Pour gérer les supports, vous devez disposer des droits nécessaires dans Services >  (Administration) > Profils utilisateur > Gestion des droits > profil > Configuration de l’application > Autoriser la gestion des supports.

Paramétrage des produits

Vous allez maintenant définir vos gammes de produits et associer vos produits à ces gammes et à des supports.

Création de la gamme de produits

En premier lieu, vous allez créer vos gammes de produits.

Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Gamme, ajoutez les différentes gammes de produits que vous souhaitez créer. Enfin, pour chaque gamme vous pouvez définir quels sont les indices boursiers qui sont reliés à celle-ci.

Association gamme – produit -support

En second lieu, vous allez maintenant associer les produits à vos gammes ainsi qu’aux fonds commercialisés par votre société. Pour ce faire, dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Association gamme – produit – support, vous allez pouvoir gérer les produits et supports que vous commercialisez ainsi que ceux détenus dans les portefeuilles de vos clients, et personnaliser les produits (gamme d’appartenance, fonds constitutifs du produit). Ce catalogue est alimenté par l’agrégation mise en place avec vos partenaires, mais aussi par les supports et produits que vous allez mettre en place manuellement.

Mise à jour des produits et support agrégés

Pour mettre à jour le catalogue avec les données agrégées, cliquez sur le bouton burger en haut à droite, puis sur Importer.

Sélectionnez les types de support à retenir pour l’import. Par défaut, certains types sont déjà sélectionnés, mais il est conseillé de cliquer sur (Sélectionner tout) puis sur OK. Un message vous indique alors le nombre de nouveaux produits et supports importés.

Notez que les produits et supports non référencés seront importés. Par contre elle ne supprime pas les produits et supports présents dans le catalogue mais plus présents dans les portefeuilles.

• Si la liste des produits est vide, O2S ajoute alors tous les produits présents dans le portefeuille de la structure pour lesquels l’encours est d’au moins un euro. Pour chaque produit ajouté, l’application ajoute chaque support pour lequel son encours dans le produit concerné est d’au moins un euro. Seuls les supports qui ont un code ISIN valide sont importés.
• Si la liste contient déjà des produits, O2S ajoute alors tous les produits de la structure pour lesquels l’encours est d’au moins un euro et qui ne sont pas déjà présents dans la liste. Pour chaque produit ajouté, l’application ajoute chaque support pour lequel son encours dans le produit concerné est d’au moins un euro. Seuls les supports qui ont un code ISIN valide sont importés.

Ajout manuel des produits et supports

Cliquez sur Ajouter un produit (sélectionnez-le parmi les partenaires).

Ensuite, cliquez sur ce produit dans la liste, puis cliquez sur le bouton Configurer un produit. Dans la fenêtre Configuration qui s’ouvre, vous devez affecter une gamme au produit à l’aide de la liste déroulante Gamme puis Ajouter les différents fonds que vous souhaitez intégrer au produit.

En sélectionnant un produit puis en cochant la case Ajouter à partir de, vous pouvez importer les supports et caractéristiques d’un produit existant, à sélectionner dans la liste déroulante.

Le bouton Tout supprimer vous permet de mettre la liste des produits à blanc.

Si vous souhaitez notifier qu’un support ne sera plus proposé lors d’un investissement dans les transactions (arbitrage ou versement) ; il suffit de cocher la case le concernant dans la colonne « Fermé ». Si vous voulez mettre en avant un produit dans une préconisation, cochez l’option dans la colonne « Préconisé ».

Fonction de limitation du choix des supports

Vous pouvez également restreindre plus ou moins l’accès aux supports en fonction de plusieurs périmètres (uniquement le catalogue produits, tous les supports des produits de l’établissement…) dans Administration > Profils utilisateur > Gestion des profils > Profil xxx > Portefeuille en modulant l’accès aux supports et la modification de leur poids, grâce à la liste déroulante Constitution des allocations.

Par exemple, si vous avez affecté un support à un produit…

…lorsque vous effectuerez une transaction, vous ne retrouverez que le support associé à ce produit :

Paramétrage de la gouvernance produits

O2S vous permet de disposer des dernières définitions de marché indicatif pour tous les instruments financiers afin de proposer le bon produit au bon client conformément à la réglementation MIF2. De votre côté, vous pouvez conserver ces données pour votre marché distributeur, ou bien les adapter à votre clientèle, en raison de spécificités propres à votre cabinet. Dans les transactions et les projets d’investissement, vous disposerez ainsi d’informations vous permettant de sélectionner les supports adaptés à votre client.

Depuis la page Paramétrage de la gouvernance MIF2 du module Services > Personnalisation > Catalogue produits > Gouvernance, cliquez sur le lien Paramétrer la gouvernance MIF2. Après avoir cliqué sur Rechercher, la fenêtre Gouvernance MIF2 qui s’ouvre contient les dernières informations « producteur » définies pour les instruments financiers, avec le marché défini par ces producteurs.

Pour chaque instrument, cliquez sur les boutons puis afin de de l’ajouter à votre gouvernance produits. Puis cliquez à nouveau sur puis  pour voir les marchés attribués par les producteur à chacune des caractéristiques de l’instrument. Par défaut ces marchés sont identiques pour votre marché distributeur ; pour les adapter à votre cabinet, décochez la case Identique au marché cible producteur, puis pour chaque caractéristique, sélectionnez le marché à l’aide des listes déroulantes. Cliquez sur OK pour valider.

Fermez la fenêtre Gouvernance MIF2, puis dans la page Paramétrage de la gouvernance MIF2, cochez l’option Marquer automatiquement en « diversification » les instruments financiers dont un des critères du marché négatif est vérifié, si vous souhaitez proposer des supports en marché négatifs.

Vous ne pourrez toutefois les utiliser en diversification au sein d’une enveloppe contenant d’autres produits que si le profil d’investisseur du client est en adéquation
avec ces produits. Vous pourrez justifier ces recommandations en marché négatif auprès du producteur en cliquant sur le bouton  de la colonne Actions.

Paramétrage des modes de gestion multiples

Avec O2S, vous pouvez affecter un ou plusieurs modes de gestion (libre, sous mandat, …) à vos produits et également aux supports qui les composent.

Ce paramétrage est important car c’est lui qui, au moment de la constitution d’une allocation dans le parcours projet, vous donnera par exemple la possibilité de créer deux poches de gestion correspondant à 2 modes de gestion.

Dans la page Services > Personnalisation > Catalogue produits > Association gamme – produit – support, la fenêtre de configuration du produit que vous ajoutez propose l’option Mode de gestion. Elle vous permet de sélectionner les modes de gestion que vous souhaitez rendre disponibles pour la préconisation du produit. Cliquez sur la liste déroulante et cochez les modes que vous voulez mettre à disposition pour le produit.

Dans l’onglet Supports dessous, lorsque vous ajoutez les supports, ceux-ci se voient automatiquement affecter les modes de gestions retenus pour le produit. Vous pouvez cependant retirer les supports de votre choix d’un mode de gestion en cliquant sur l’icône « cadenas » dans l’en-tête de la colonne de gestion, puis en décochant les supports.

Dans les projets et transactions, vous retrouvez les modes paramétrés (vous pourrez si besoin les ignorer), et les produits et supports sélectionnées respectent ces paramètres de gestion. Dans le cas de supports gérés sous plusieurs modes de gestion, les supports doivent être ajoutés sous chacun de ces modes. Vous avez en outre la possibilité d’utiliser un portefeuille modèle pour les poches de gestion de votre choix.

Eligibilité aux projets d’investissement et comparaison avec d’autres produits

L’éligibilité des produits proposés au moment de constituer l’allocation d’un projet (espace Contact > Conformité > Projet d’O2S) peut être paramétrée grâce à des critères de sélection portant sur la personne, l’objectif, le risque, l’horizon du projet, ainsi que l’âge et la capacité juridique du contact.

Dans Configuration, à l’aide des listes déroulantes, choisissez la gamme puis sélectionnez les critères d’éligibilité de votre choix. Ces mêmes critères, ainsi que les seuils de versement initial et complémentaire, la possibilité de rachats, les modes et options de gestion, le contrat luxembourgeois et la diversité de l’offre sont utilisés pour affiner la comparaison du produit d’assurance vie préconisé, avec des produits similaires.   Cliquez sur OK pour valider.  

Ainsi, lorsque les critères d’éligibilité des contrats sont vérifiés, l’établissement proposant ces contrats apparaît en tête de liste dans un premier espace dédié délimité par un trait ;

Dans la liste des produits, les contrats proposés sont ceux qui répondent aux critères d’éligibilité.

Lors de l’impression de la déclaration d’adéquation, une option permet d’intégrer à l’édition la comparaison des produits pour les recommandations de votre choix, et de joindre les fiches d’information de ces produits depuis votre GED produits.

Exclure les critères d’éligibilité du comparatif produits

1. Rendez-vous dans Services > Personnalisation > Paramétrage > Conformité > Choix des critères de sélection.
2. Décochez les critères de votre choix dans la colonne Eligibilité.

Consultation de votre catalogue produits

Une fois votre catalogue constitué, O2S vous permet de visualiser celui-ci avec un grand confort d’utilisation et dispose également de fonctions d’export.

Filtrage

La liste déroulante située en haut de la fenêtre permet d’effectuer rapidement un tri sur un produit de votre choix.

Après avoir effectué un filtrage du produit, vous affichez les fonds associés à ce produit et les indices boursiers que vous avez pu relier, lors de la création du catalogue produits, à la gamme à laquelle ce produit appartient.

Tri

En cliquant sur les en-têtes de colonnes, vous pouvez effectuer un tri alphabétique ou numérique (selon la nature des informations contenues dans les colonnes).

Export

Vous pouvez exporter votre catalogue produits au format PDF afin de l’imprimer ou bien l’exporter au format Excel. Lors de cette opération vous avez la possibilité d’exporter tout le catalogue produits ou bien vous pouvez vous limiter à un seul onglet.

L’export au format PDF ou Excel tient compte du filtrage que vous avez éventuellement effectué : seules seront exportées les données affichées à l’écran résultant du filtrage.

Configuration

Dans Services > Modules > Fonds préférés et catalogue Gamme / produit, les pages Composition des fonds préférés et Composition du catalogue produits permettent de personnaliser l’affichage et l’ordre des différentes colonnes. Les cases « Ecran », « PDF » et « Excel », vous donnent la possibilité de moduler l’affichage de chacune des colonnes à l’écran et/ou dans les éditions PDF et export Excel.

Vous pouvez également définir l’ordre d’affichage des colonnes en cliquant sur les zones  et en les déplaçant tout en gardant le clic gauche de la souris enfoncé.