Une nouveauté qui va vous faire gagner un temps précieux !
Bientôt, réalisez vos arbitrages auprès de SwissLife directement depuis O2S, plus vite que jamais !
Avant tout le monde, découvrez ci-dessous ce qui vous attend !
Sommaire
Arbitrage depuis le portefeuille
Arbitrage depuis un projet
Suivi des actes
Harvest Business Link assure une navigation simplifiée et sécurisée entre O2S et SwissLife, vous permettant de réaliser des parcours d’arbitrage directement depuis O2S.
Pour utiliser cette fonctionnalité, vous devez disposer des habilitations nécessaires dans O2S et auprès de SwissLife.
2 parcours possibles
Les conseillers habilités dans O2S et par SwissLife à réaliser des parcours Business Link « Partenaire SwissLife » disposent de 2 possibilités :
L’arbitrage depuis le portefeuille — l’arbitrage est initié depuis la fiche du contrat
L’arbitrage depuis un projet — l’arbitrage est pré-rempli depuis un projet réalisé dans O2S
Arbitrage depuis le Portefeuille
Accès à l’arbitrage
Tous les contrats SwissLife issus de l’agrégation pour lesquels O2S dispose des informations client et contrat affichent un bouton « Réaliser un acte ».
Seuls les actes disponibles sur la Plateforme Wealth sont présentés au conseiller.
Authentification
Connexion
Lors de la première connexion à la plateforme, l’identifiant SLOne du conseiller est requis.
À l’issue de cette étape, son identifiant HarvestConnect est associé à son identifiant SLOne.
Durant les 90 jours suivants, aucune réauthentification ne sera demandée.
Le conseiller accède à la plateforme depuis O2S sans étape supplémentaire.
En revanche, un seul identifiant HarvestConnect ne peut être lié qu’à un seul identifiant SLOne, et inversement.
Identification
Cette étape permet au conseiller de valider son périmètre commercial tel qu’enregistré dans SwissLife / SLOne.
Si ces informations sont déjà connues d’O2S, il n’a qu’à vérifier et cliquer « Continuer » (ou choisir manuellement).
Si le contrat concerné n’est associé à aucun des codes apporteur du conseiller, l’opération ne peut pas être poursuivie.
La plateforme indique si une correction est attendue dans le choix du code apporteur.
Choix de l’opération
Cette étape contrôle l’éligibilité de l’opération auprès de SwissLife selon les habilitations du conseiller. Si les critères sont satisfaits, il peut Continuer. En cas d’inéligibilité, les raisons sont affichées et le parcours s’interrompt.
Les critères d’inéligibilité ci-contre sont vérifiés auprès de SwissLife lors de cette étape.
Vérification des informations
Cette étape constitue un contrôle visuel du KYC du client, permettant au conseiller de vérifier que les informations minimales requises sont renseignées.
Aucune modification n’est possible ici. Toute correction doit être effectuée préalablement dans O2S.
Les données obligatoires pour valider cette étape sont :
- Nom de naissance
- Prénom
- Date de naissance
- 1ère Nationalité
- Pays & Pays fiscal (doit être « France »)
- Email Téléphone mobile
Cordonnées requises pour la signature électronique
À l’étape « Coordonnées pour la signature », la Plateforme Wealth vérifie que les coordonnées nécessaires à la signature électronique sont bien renseignées.
Toute correction doit être effectuée dans O2S.
Arbitrage
Désinvestissement
En mode « Portefeuille », l’étape Désinvestissement présente l’intégralité de l’encours du client par poche de contrat. Les positions sont récupérées en temps réel auprès de SwissLife.
Le conseiller saisit son désinvestissement en montant ou en pourcentage, choisit le mode de frais et valide l’étape.
Toute dérogation aux frais standards nécessite la fourniture d’un justificatif.
Investissement
Pour l’investissement, le conseiller accède au catalogue des supports éligibles au contrat, fourni par SwissLife.
Pour les contrats multi-poches (Libre, Déléguée, Personnalisée), des règles spécifiques s’appliquent en fonction du désinvestissement réalisé : une poche déléguée désinvestie ne peut pas être réinvestie.
SwissLife ne supporte pas l’arbitrage transparisé sur les poches en gestion déléguée : seul un désinvestissement ou investissement global sur la poche est possible.
Certains supports nécessitent :
- La complétion d’un questionnaire de connaissance des risques, rempli par le client avec l’aide du conseiller,
- La signature d’un avenant spécifique fourni et prérempli par SwissLife (UC Structurées),
- La signature d’un avenant spécifique fourni par le conseiller (ETF, OPCI…),
- La fourniture d’un justificatif : email de la banque du client validant les risques (UC « Mini campagne »).
Le questionnaire est soumis lors de la validation de l’étape. Il doit être valide pour que l’UC concernée soit maintenue à l’investissement.
Récapitulatif
La synthèse de l’opération récapitule :
- Le désinvestissement par supports
- L’investissement par supports
L’ensemble des critères (éligibilité, seuils, dates de commercialisation, avenants requis, questionnaires de risque, informations du contrat) est contrôlé par SwissLife.
Si l’acte est valide jusqu’à sa transmission, il sera traité sans délai.
Avant de lancer la signature, le conseiller renseigne la date et le lieu de signature, ainsi que d’éventuelles observations figurant sur le bulletin de modification.
Pièces jointes
À l’étape « Pièces jointes », le conseiller peut :
- Consulter le bulletin de modification pré-rempli
- Fournir le test d’adéquation réalisé dans O2S si requis par sa structure
- Visualiser le ou les avenants générés par Swiss Life pour le ou les supports concernés.
- Visualiser le ou les documents fournis dans le cadre d’une dérogation sur les frais.
- Ajouter le justificatif attendu (email de banque par exemple)
Dans certains cas, il devra :
- Fournir un avenant spécifique pour certains supports
- Ajouter des documents complémentaires
Signature
Le conseiller initie la session de signature électronique selon l’un des deux modes :
- En face à face : le client est présent ou joint par téléphone. Il fournit un code SMS au conseiller pour valider l’acte.
- À distance : le client reçoit un email lui donnant accès à la session de signature pour valider son acte dans les 72 heures.
Le conseiller initie la session de signature électronique selon l’un des deux modes :
- En face à face : le client est présent ou joint par téléphone. Il fournit un code SMS au conseiller pour valider l’acte.
- À distance : le client reçoit un email lui donnant accès à la session de signature pour valider son acte dans les 72 heures.
- Dès lors que la signature est lancée, il n’est plus possible de revenir en arrière dans le parcours.
La session de signature présente l’ensemble des documents de la liasse, qui doivent être validés unitairement, puis signés globalement.
Dans la mesure du possible, ces documents sont des PDF Swisslife pré-remplis avec les données saisies.
Transmission
Selon le mode de signature, la fin du parcours varie :
- En face à face : une fois la signature finalisée, le conseiller doit :
- Transmettre les documents à Swiss Life
- Confirmer l’acte auprès de Swiss Life si les documents ont pu être déposés.
- Lorsque l’acte est confirmé, c’est terminé !
Attention : un délai trop long entre la création du brouillon et la transmission définitive peut générer des erreurs d’éligibilité ou d’enregistrement chez Swiss Life nécessitant une reprise manuelle.
- À distance, la transmission s’effectue automatiquement dès la signature du client. En cas d’erreur, le conseiller doit reprendre manuellement la fin du parcours.
Arbitrage en mode Projet
Le projet d’arbitrage se déroule de manière identique dans O2S, avec ou sans la Plateforme Wealth.
Accès à l’arbitrage depuis le projet
Lorsque le conseiller finalise son projet et enregistre la décision du client, l’encart « Passage d’ordre » apparaît.
En cliquant sur « Réaliser l’opération », une fenêtre informe le conseiller qu’il va basculer vers la Plateforme Wealth de Swiss Life.
Il est alors redirigé automatiquement vers la Plateforme Wealth.
Arbitrage – Désinvestissement et Investissement
Les seules différences avec le parcours standard se situent aux étapes « Désinvestissement » et « Investissement » :
Le contenu du projet O2S inclut déjà les éléments prévus pour l’arbitrage.
Ces étapes affichent les supports sélectionnés pour le désinvestissement et ceux choisis par le conseiller pour l’investissement.
Toutes les données sont pré-remplies ; seules les erreurs éventuelles, les questionnaires et les avenants restent à compléter.
Suivi des actes sur la Plateforme Wealth
Interface dédiée Conseiller
Le conseiller dispose d’une interface pour suivre l’avancement de ses actes côté plateforme.
- Un moteur de recherche et de filtrage permet de retrouver facilement un acte.
- Un statut indique la position de l’acte dans le workflow, de l’initialisation jusqu’à la transmission.
- Chaque carte présente les informations essentielles de l’acte : produit, client, coordonnées, identifiant et coordonnées du conseiller.
Le périmètre des actes visibles correspond aux habilitations du conseiller dans SLOne.
Statuts de suivi
| Statut | Description | Actions possibles |
| Demande initiée | Le conseiller a démarré un acte, enregistré automatiquement et visible dans le suivi dès sa création. | •Reprise •Sans suite • Les actes non terminés et leurs données seront définitivement supprimés 6 mois au plus après leur création. |
| En pause | L’acte a été fermé par le conseiller sans être finalisé ni signé. | |
| En signature | L’acte a été envoyé en signature par le conseiller. | |
| Échec de signature | Une erreur s’est produite lors de l’initialisation de la session de signature Universign. | |
| Signature expirée | Le client n’a pas signé dans les délais impartis (72 h) lors d’une session de signature à distance. | |
| Signature refusée | Le client a refusé la signature lors de la session initiée. | |
| Documents à transmettre | L’acte est signé, les documents sont prêts à être transmis à Swiss Life (signature face-à-face). | •Reprise •Documents : accéder aux documents signés. |
| Erreur de transmission | Une erreur s’est produite lors de la transmission des documents ; le conseiller doit en identifier les raisons. | |
| Acte à confirmer | L’acte est prêt, les documents sont transmis à l’assureur, il ne reste plus qu’à le confirmer. | |
| Erreur de confirmation | Une erreur s’est produite lors de la confirmation de l’acte ; le conseiller doit en vérifier les raisons. | |
| Confirmation impossible | à l’issue du parcours, l’acte est confirmé manuellement ou automatiquement en fonction du mode de signature. SwissLife réalise alors une ultime série de vérifications sur l’acte : éligibilité, supports utilisées, validité de l’arbitrage, présence des documents requis. | •Reprise : appliquer les correctifs indiqués ici et la signature sera annulée afin que le client signe l’acte modifié. |
| Confirmé | L’acte est confirmé par Swiss Life. | •Documents : accéder aux documents signés. Les actes terminés et leurs données seront définitivement supprimés 2 ans au plus après leur création. |
| Transmission confirmée | les documents ont bien été déversés chez SwissLife. Le conseiller peut à présent confirmer l’acte auprès de l’assureur. En signature à distance, cette étape est automatique. | |
| Sans suite | Le conseiller a classé l’acte « sans suite ». | •Reprise •Supprimer |
| Supprimé | Le conseiller a décidé de supprimer l’acte. | L’acte et ses données seront définitivement supprimés sous 2 semaines. |
FAQ
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