FAQ – Profil investisseur

Pourquoi les caractéristiques de mon projet ne sont pas actualisées par la mise à jour de mon profil investisseur ?

Dans O2S, les projets sont qualifiés par les Caractéristiques du projet. Elles reprennent différents éléments généraux du client à un instant T (comme son Profil d’investisseur), mais également des éléments spécifiques au projet (Objectifs, horizon…).

L’ensemble de ces éléments sont associés au projet et permettent de définir si ce projet correspond au client et à ses exigences. Ils permettront notamment de réaliser le contrôle d’adéquation lors de la Déclaration d’adéquation et de la Revue périodique d’adéquation.

Mais – à part en cas de modification manuelle de votre part – ces éléments restent fixes dans le temps et sont dissociés de l’évolution du Profil d’investisseur ou des autres projets.

En effet, supposons le cas suivant :

Le 1 janvier 2020, un client vous consulte pour placer des liquidités dans le but de financer l’achat de sa résidence principale.

Son profil ressort Défensif avec un Horizon projet de 4 ans, une Capacité à subir des pertes : limitée avec l’Exposition à effet de levier comme objectif exclu.

Vous lui recommandez donc une allocation avec une faible volatilité, qui correspond aux caractéristiques associées à ce projet.

Le 1 janvier 2021, ce même client vous fait part de sa volonté de préparer sa retraite. Vous mettez à jours sont Profil d’investisseur qui ressort Dynamique et lui proposez une allocation avec un SRI de 5/7, adéquate avec les caractéristiques de ce nouveau projet.

Vous profitez de ce rendez-vous pour lui proposer un arbitrage sur son projet de financement de résidence principale. Néanmoins, ses exigences vis-à-vis de ce projet n’ont pas évolué : il souhaite toujours faire preuve de prudence et exclure l’effet de levier pour financer sa résidence principale.

Il ne serait donc pas adapté de calculer l’adéquation par rapport au nouveau profil.

C’est pour cette raison que les caractéristiques projets sont désynchronisées du Profil d’investisseur.

Cependant, si les préférences du client évoluent vis-à-vis d’un projet, vous avez la possibilité de les mettre à jour grâce au bouton Modifier :

Comment remplir ou modifier le Questionnaire Profil Investisseur ?

Avant de les commercialiser, certains produits nécessitent au préalable, de déterminer le profil investisseur de votre client (ou prospect). À cet effet, O2s dispose d’un module spécifique contenant un questionnaire. Découvrez comment y accéder et l’utiliser.

Faire remplir le profil d’investisseur par votre client

Si votre client ne dispose pas de KYC : depuis sa page Conformité > Profil d’investisseur, il vous suffit de cliquer sur  (3 points) puis sur Mettre à jour via MoneyPitch :

Vous pouvez ensuite choisir le périmètre des informations à mettre à jour : soit le recueil client ou le questionnaire de profil d’investisseur, ou les 2.

Si votre client ne possède pas encore d’accès à KYC, celui-ci lui sera créé automatiquement. Il recevra un e-mail lui permettant de créer son mot de passe, puis d’accéder à KYC pour renseigner son profil d’investisseur. Une fois validé, il sera invité à vous le transmettre. Vous recevrez alors une notification dans O2S.

Quand votre client dispose de KYC : il suffit dans O2S, depuis sa page MoneyPitch > Activation de cliquer sur le lien Demander la mise à jour des informations client.

Saisie en ligne dans O2S

Vous avez également la possibilité de remplir le questionnaire directement depuis l’interface O2s..

Comment activer le contrôle de l’ancienneté maximale du profil investisseur et des données du client pour qu’ils soient éligibles à un projet ?

Adaptez le contrôle à vos besoins en suivant ces étapes :

1. Accédez au module Services > Personnalisation > Paramétrage > Projet.
2. Activez l’une ou les deux options suivantes : Imposer un profil investisseur… et/ou Imposer une date de recueil… .
3. Saisissez le nombre de mois au-delà duquel le profil d’investisseur et/ou le KYC seront considérés comme obsolètes et ne pourront plus être utilisés pour le projet tant qu’ils n’auront pas été mis à jour.
4. Enregistrez.

Comment trouver les contacts qui n’ont pas de profil investisseur renseigné ?

1. Rendez-vous dans le module Requêtes.
2. Cliquez sur Ajouter > Nouvelle requête contacts. puis cliquez sur OK.
3. Dans la fenêtre Requête contacts, cliquez sur l’onglet Conformité.
4. Dans l’encart Profil, au niveau de Date du profil d’investisseur, sélectionnez Absence à l’aide de la liste déroulante.
5. Cliquez sur Rechercher Contacts.
   
   

Pourquoi un contact équilibré (par exemple) dans le profil investisseur est-il considéré comme sécurisé dans le rapport ou la déclaration d’adéquation ?

Consultez cette page d’aide expliquant le calcul du risque projet.

Comment choisir les instruments financiers à prendre en compte pour l’établissement du profil investisseur ?

Définir les instruments à prendre en compte pour l’ensemble de vos clients

1. Pour cela, rendez-vous dans le module Services > Personnalisation > Paramétrage > Outil de profilage > Connaissance et expérience.
2. Cochez les types de produits sur lesquels vous souhaitez évaluer la connaissance et l’expérience de vos contacts. Décochez ceux que vous ne voulez pas prendre en compte.
3. Cliquez sur Enregistrer.

Définir les instruments à prendre en compte pour un client en particulier

Le paramétrage fait ci-dessus s’applique à tous vos clients.

Cependant, vous avez la possibilité de modifier ce choix au niveau de chacun de vos contacts dans leur page Profil investisseur.

Je ne peux pas créer de nouvel profil d’investisseur

L’accès au profil d’investisseur et à sa modification requiert un droit d’administration. Contactez votre responsable / administrateur. L’octroi du droit s’effectue dans l’administration > Profils utilisateur > Gestion des profils > {profil} > Gestion des droits > Contact.