Présentation
O2S permet d’importer et de synchroniser automatiquement les produits d’assurance vie et contrats de capitalisation depuis Quantalys dans votre catalogue produits.
Grâce à la synchronisation Quantalys, les caractéristiques du contrat, les frais producteur, les supports d’investissement et certaines données réglementaires sont automatiquement renseignés et mis à jour dans O2S, réduisant considérablement les efforts de maintenance du catalogue.
Note
Les autres familles de produits (PER, PEA, comptes-titres, SCPI, etc.) ne sont pas concernées par cette synchronisation et doivent être gérées manuellement dans O2S.
Le catalogue produits d’O2S devient ainsi un catalogue hybride associant :
- des produits synchronisés avec Quantalys ;
- des produits gérés manuellement par votre cabinet.
Synchroniser des produits Quantalys
Rappel – Droits de gestion du catalogue produits
Pour gérer le catalogue produits et les supports, vous devez disposer des droits nécessaires.
Ils se paramètrent dans le module Administration > Profils utilisateur > Gestion des profils > {choisir un profil} > Gestion des droits > Configuration de l’application. Contactez votre administrateur si besoin.
Mettre en place la synchronisation avec Quantalys
Rendez-vous dans :
Services > Personnalisation > Catalogue produits > Synchronisation Quantalys
O2S détecte automatiquement les fournisseurs présents dans votre environnement et vous propose les contrats d’assurance vie et de capitalisation disponibles dans le référentiel Quantalys.
Vous pouvez alors :
- rechercher des contrats en saisissant un produit, fournisseur ou type, puis en cliquant sur le bouton Filtrer ;
- sélectionner un ou plusieurs contrats en les cochant ;
- enfin cliquer sur Synchroniser pour lancer leur synchronisation dans votre catalogue.
Un message vous indique alors combien de produits ont été ajoutés à votre catalogue.
Gestion des produits déjà présents dans le catalogue
Lorsqu’un contrat existe déjà dans votre catalogue O2S, un avertissement vous indique qu’un produit correspondant a été trouvé.
Pour chaque produit, vous pouvez alors :
- conserver les données actuellement présentes dans O2S ;
ou
- remplacer les informations existantes par les données Quantalys.
Le bouton Utiliser les données Quantalys pour tous vous permet, en un clic, de sélectionner le choix « Utiliser les données Quantalys » pour toute la liste de produits affichée dans la fenêtre X produit existe déjà dans le catalogue.
Cliquez sur le bouton Confirmer le choix.
Les produits Quantalys une fois dans votre catalogue
Lors de la synchronisation, O2S récupère automatiquement les informations disponibles dans le référentiel Quantalys.
Identifier les produits synchronisés
Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Association gamme – produit – support, les produits synchronisés avec Quantalys sont identifiables grâce à une icône 
présente dans la colonne Source de la liste des produits.
Vous pouvez ainsi distinguer facilement :
- les produits synchronisés avec le référentiel Quantalys ;
- les autres produits (saisis ou importés manuellement et présents dans votre portefeuille clients).
Configuration
- Cliquez sur l’onglet à gauche du producteur de votre choix dans la liste.
- Double-cliquez sur un produit pour voir ses caractéristiques.
Vous retrouvez les onglets Supports et Critères, ainsi qu’un onglet Frais. De nombreuses données sont importées de Quantalys.
Supports
Les supports d’investissement éligibles, associés au contrat, sont automatiquement récupérés depuis Quantalys.
Seules les unités de compte référencées dans Quantalys peuvent être synchronisées.
Les supports synchronisés sont identifiés par une icône Quantalys .
Les supports issus de Quantalys ne peuvent pas être modifiés ou supprimés.
A l’aide du bouton Ajouter, vous pouvez si besoin compléter le produit en ajoutant manuellement des supports supplémentaires.
Critères
Les principales informations descriptives du produit, identifiées comme provenant de Quantalys, sont importées automatiquement.
Les informations sur le contrat sont détaillées avec une granularité fine, des données de distribution et d’intermédiation, options éligibles au contrat (avances, rentes viagères,etc.) sont notamment disponibles dans le référentiel Quantalys.
Frais
Les frais (de gestion et de transaction) producteur disponibles dans Quantalys sont récupérés automatiquement dans O2S. Les conditions contractuelles de ces frais peuvent figurer ici également.
Note : l’onglet Frais est uniquement présent pour les produits synchronisés avec Quantalys.
Impact sur les frais
Outre les caractéristiques de vos produits d’assurance vie et de capitalisation, la synchronisation Quantalys importe également certains frais producteur, notamment les frais de gestion du produit. Ces informations sont proposées pour accélérer le paramétrage de votre catalogue et restent entièrement modifiables dans O2S.
Les frais spécifiques à votre cabinet ou aux supports d’investissement hors produits Quantalys demeurent à votre main.
Les frais récupérés depuis Quantalys permettent notamment de préremplir certaines données utilisées :
Frais ex-ante DDA
Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Frais ex-ante, encart DDA > Paramétrer les frais de gestion des supports, les taux sont pré-remplis issus des données Quantalys.
Les frais sur les UC provenant des données Quantalys sont pré-remplis.
Les frais de gestion concernent le produit, et non pas le détail des supports, qui restent à la main de l’utilisateur.
Frais d’entrée des produits (commissions perçues)
Dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Commissions perçues, encart Frais d’entrée et d’arbitrage >
Paramétrer les frais d’entrée (hors produits MIF2)
Double-cliquez sur l’établissement de votre choix.
Les frais des produits importés sont pré-renseignés.
Bien que préalimentés par Quantalys, ces frais restent donc ajustables et peuvent être modifiés selon vos besoins.
Arrêter la synchronisation d’un produit
La synchronisation d’un contrat peut être interrompue à tout moment. Pour cela :
- Rendez-vous dans Services > Personnalisation > Catalogue produits > Association gamme – produit – support.
- Double-cliquez que le produit concerné puis cliquez sur l’icône
de désynchronisation.
Lorsque la synchronisation est supprimée :
- le produit reste présent dans votre catalogue ;
- les supports déjà récupérés sont conservés et deviennent modifiables ;
- l’onglet des frais synchronisés disparaît ;
- le produit n’est plus mis à jour depuis Quantalys.
La fenêtre Configuration, accessible en double-cliquant sur le produit, n’affiche plus l’icône de synchronisation Quantalys () dans la colonne Source. L’onglet Frais disparaît et le produit revient en gestion manuelle : vous pouvez alors modifier librement ses supports, ses critères et ses autres paramètres.
1′ pour tout comprendre (vidéo)
IMPORTANT : Malgré tous les soins pris dans la collecte auprès de sources réputées fiables et dans le traitement des Données, le Prestataire ne peut en garantir l’exactitude et recommande au Client de ne pas prendre de décisions d’investissement sans en avoir lui-même vérifier l’exactitude auprès des sociétés de gestion concernées, et/ou auprès de son conseiller spécialisé, ni sans avoir lu le prospectus du Fonds (désigne les fonds communs de placement et autres produits financiers français et étrangers sur lesquels le logiciel fournit des informations et données). Par ailleurs, le Prestataire rappelle au Client que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et recommande au Client de consacrer le temps nécessaire à la définition de la répartition de ses avoirs en général, et de ses avoirs financiers en particulier, en tenant compte de ses objectifs, de ses contraintes de toute nature, de son horizon de placement, et en diversifiant ses placements. Le Prestataire n’est pas en mesure de se substituer au Client pour vérifier si un produit d’investissement présenté sur le Logiciel est en adéquation avec ses besoins et l’invite à se faire assister par son conseiller spécialisé.
FAQ – Synchronisation des produits Quantalys
À quelle fréquence les données sont-elles mises à jour ?
Les données des produits sont synchronisées automatiquement selon un rythme hebdomadaire.
Quelles données sont synchronisées depuis Quantalys ?
La synchronisation concerne les principales caractéristiques des produits, leurs frais ainsi que la liste des supports (fonds) associés. Ces informations contribuent notamment au respect des obligations réglementaires, telles que MIF 2 et DDA.
Les données Quantalys remplacent-elles automatiquement mes saisies ?
Non. Vous gardez le contrôle sur vos données. Vous décidez si les données issues de Quantalys peuvent ou non remplacer les informations saisies manuellement.
Puis-je continuer à personnaliser certaines données ?
Oui. Le conseiller reste maître de son catalogue produits et peut choisir les règles de mise à jour adaptées à son organisation.
Les commissions sont-elles récupérées depuis Quantalys ?
Non. Les commissions perçues ou reversées par le cabinet ne sont pas fournies par Quantalys. Elles restent donc saisies et gérées manuellement dans O2S, comme aujourd’hui.
Bonnes pratiques
Privilégiez la synchronisation Quantalys pour les contrats d’assurance vie et de capitalisation
Pour ces produits, la synchronisation permet de s’appuyer sur un référentiel maintenu et régulièrement mis à jour. Les caractéristiques du contrat, les supports d’investissement et les frais producteur sont automatiquement alimentés dans O2S, ce qui réduit considérablement les opérations de saisie et de maintenance du catalogue.
Cette automatisation contribue également à améliorer la qualité et l’homogénéité des données utilisées dans les projets d’investissement, les calculs de frais et les documents réglementaires.
Contrôlez régulièrement les produits non synchronisés
N’oubliez pas de gérer manuellement les produits non synchronisés afin de refléter fidèlement les produits commercialisés par votre cabinet. Nous vous recommandons de maintenir ces données à jour afin de garantir la pertinence des préconisations et des calculs réalisés dans O2S.
Une revue périodique de ces produits permet de limiter les écarts avec les informations producteur et de garantir la fiabilité du catalogue utilisé dans les parcours de conseil.
Complétez systématiquement le paramétrage des commissions
La synchronisation Quantalys n’alimente pas la plupart des commissions. Ce paramétrage reste indispensable pour :
- assurer le bon fonctionnement des calculs de rémunération ;
- alimenter les simulations et projets d’investissement ;
- produire des informations cohérentes dans les documents remis aux clients ;
- répondre aux obligations de transparence relatives à la rémunération du conseil.
Même dans le cadre d’un produit synchronisé, le paramétrage des commissions demeure donc une étape essentielle de la mise en œuvre du catalogue produits.